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Das Wichtigste an Geld ist nicht das Geld.

Finanzplanung wird häufig gleichgesetzt mit der Optimierung von Zahlen, Konditionen und letztlich Kontoständen. Aber das ist aus unserer Sicht zu kurz gedacht. Wer nur auf die Produkte schaut, übersieht den Menschen und den eigentlichen Zweck, den die persönliche Finanzplanung erfüllen sollte.

Wir setzen früher an und fragen, wofür unsere Kunden wirklich arbeiten - welches Leben sie leben wollen und wie dazu die passende finanzielle Grundlage geschaffen werden kann.

Das klingt selbstverständlich, ist es aber nicht. Wo Social Media die schnellen und einfachen Antworten sucht, wird Finanzplanung scheinbar ein reines Mathematik-Problem.

Bei uns ist sie ein Werkzeug für ein selbstbestimmtes Leben.

warum

Geld ist Lebenszeit

Wechselkurs Stundenlohn

Jeder Euro, den du im Job verdienst, ist ein Teil deiner eigenen, begrenzten Lebenszeit. Denn bezahlt wird in den allermeisten Jobs nicht nach Leistung, sondern nach Euro pro Stunde. Das ist der fundamentale Wechselkurs, mit dem deine Arbeits- bzw. Lebenszeit in Vermögen umgewandelt wird.

Ein Beispiel: Sind 300€ monatlicher Beitrag in eine Altersvorsorge viel oder wenig? Das ist pauschal nicht zu sagen. Aber bei durchschnittlich 25€ Netto-Stundenlohn* in Deutschland sind das ganze 12 Stunden, die du dafür arbeiten gehst.

Wenn dieses Produkt dann schlecht ausgewählt wurde, verlierst du eventuell nicht nur das eingezahlte Vermögen, sondern auch die Zeit, die du dafür eingetauscht hast. Vielen Menschen ist das nicht bewusst und so werden leichtfertig Entscheidungen getroffen, die viele Jahre später einen riesigen Impact auf das eigene Leben haben werden.

Gute Finanzplanung ist daher keine Frage des Renditeoptimierens. Sie ist eine Frage des Respektes gegenüber deiner Lebenszeit und deinen Lebenszielen.

wie wir arbeiten

Verstehen vor entscheiden

Beratung als Lehrauftrag

Du wirst auf unserer Website keine pauschalen Empfehlungen oder unsere "TOP 10 Finanztipps" finden. Nicht weil uns keine einfallen würden, sondern weil es keine Pauschalantworten für deine individuellen Fragen gibt. Dein Leben ist keine Schablone und verdient seine eigene Strategie.

Unser Ziel ist es, dass du nach jedem Gespräch mit uns schlauer bist als vorher. Das sind für uns erfolgreiche Termine - unabhängig davon, ob dabei Produkte abgeschlossen wurden. Wir verstehen unsere Beratung als Lehrauftrag, der die großen Lücken der fehlenden Finanzbildung in Deutschland schließen soll. Unsere Kunden sollen nicht unterschreiben, weil wir etwas empfehlen - sondern weil sie verstehen, warum unsere Empfehlung perfekt zu ihnen passt.

Als freie Finanz- und Versicherungsmakler ohne Produkt- oder Anbieterzwang können wir diesen Anspruch stellen und auch erfüllen.

Woher wir kommen

Wandel von Innen

Unser Team hat langjährige Erfahrung in der persönlichen Finanzplanung und kennt die Branche von innen — mit allen Stärken und Schwächen. Dieses Wissen hat uns eine Überzeugung gegeben, die uns nicht mehr loslässt: Finanzplanung, die wirklich für den Kunden arbeitet, ist selten, aber möglich. Sie braucht nur die richtigen Strukturen und Menschen, die es wirklich ernst meinen.

"Take a simple idea and take it seriously"

Charlie Munger

Unsere Idee klingt einfach, und ist dennoch in unserer Branche außergewöhnlich: Wir arbeiten für dich. Nicht für Quoten, nicht für Anbieter. Für dich und deine Lebenszeit.

wohin wir gehen

Finanzielle Bildung

Mit unserer Beratung helfen wir täglich vielen Menschen, aber unsere Vision ist deutlich größer. In Deutschland trifft eine mangelhafte durchschnittliche Finanzbildung auf eine der komplexesten Beratungsbranchen der Welt. Das Ergebnis sind Fehlentscheidungen und Schäden, die uns als Gesellschaft schwächen, aber insbesondere auch in jedem Einzelfall echte Konsequenzen für die Betroffenen haben.

Wir werden daher zeitnah eine eigene Stiftung für Finanzbildung ins Leben rufen, die nur ein einziges Ziel verfolgen wird: Menschen die Grundlagen vermitteln, die sie brauchen um fundierte eigene Entscheidungen zu treffen. Damit wollen wir zu einer besseren allgemeinen Finanzbildung, besseren Finanzentscheidungen und letztlich einem besseren Finanzsystem beitragen. Einem Finanzsystem, wie wir es uns wünschen.

Kontaktinformationen

So erreichst du uns digital oder persönlich nach vorheriger Terminvereinbarung:

Am Tower 7, 55126 Mainz

service@wk2-finanz.de

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