Mit den folgenden Informationen möchten wir Ihnen einen Überblick über die Verarbeitung Ihrer (besonderen) personenbezogenen Daten durch uns (nachfolgend: „Vermittler“ oder „Makler“) sowie über Ihre diesbezüglichen Rechte geben.

1. Verantwortlich für die Datenverarbeitung

WK² Finanz AG

Am Tower 7
55126 Mainz
service@wk2-finanz.de

Unseren Datenschutzbeauftragten Dipl.-Ing. (FH) Harald Müller-Delius, MBA erreichen Sie unter der o.g. Adresse oder per E-Mail unter datenschutz@wk2-finanz.de.

2. Zwecke der Verarbeitung und Rechtsgrundlagen

Wir verarbeiten als Versicherungs- und Finanzmakler (nach §34c, d, f, i GewO) Ihre personenbezogenen Daten unter Beachtung der Bestimmungen der EU-Datenschutzgrundverordnung (DSGVO), dem Bundesdatenschutzgesetz (BDSG) der datenschutzrechtlich relevanten Bestimmungen des Versicherungsvertragsgesetzes (VVG), der Vermittlerverordnung (VersVermV und FinVermV), der IDD sowie aller weiteren maßgeblichen Gesetze.

 
Zum Zwecke der Beratung und Vermittlung von Versicherungsschutz und zum Abschluss und zur Betreuung Ihrer Versicherungsverträge ist eine Verarbeitung der von Ihnen mitgeteilten Daten erforderlich. Die Verarbeitung bezieht sich sowohl auf Ihre personenbezogenen Daten, wie ggf. auch auf Ihre besonderen personenbezogenen Daten, etwa Gesundheits- oder biometrische Daten. Eine Verarbeitung Ihrer Daten erfolgt ausschließlich zweckgebunden für die von Ihnen beauftragte Vermittlung und Verwaltung im Rahmen des von Ihnen gewünschten oder erforderlichen Versicherungsschutzes.

 
Rechtsgrundlage für diese Verarbeitungen personenbezogener Daten für vorvertragliche und vertragliche Zwecke ist Art. 6 Abs. 1 S.1 lit. b) DSGVO. Soweit dafür besondere Kategorien personenbezogener Daten (z.B. Ihre Gesundheitsdaten bei Abschluss eines Lebensversicherungsvertrages) erforderlich sind, holen wir Ihre Einwilligung nach Art. 9 Abs. 2 lit. a) i.V.m. Art. 7 DSGVO ein. Eine erteilte Einwilligung kann jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen werden.

 
Soweit Sie uns eine Einwilligung zur Verarbeitung von personenbezogenen Daten für bestimmte Zwecke (z.B. der Zusendung von Werbung, vorvertragliche Beratung, Selbstauskünfte, Informationen zum Finanzstatus usw.) erteilt haben, ist die Rechtmäßigkeit dieser Verarbeitung auf Basis Ihrer Einwilligung gegeben (Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. a) DSGVO). Eine erteilte Einwilligung kann jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen werden.

 
Darüber hinaus werden die personenbezogenen Daten zur Erfüllung gesetzlicher Verpflichtungen verarbeitet, wie z.B. zur Erfüllung von handels- und steuerrechtlichen Aufbewahrungspflichten oder unseren Beratungspflichten. Als Grundlage für die Verarbeitung dienen in diesem Fall die jeweiligen gesetzlichen Regelungen i.V.m. Art. 6 Abs. 1 S.1 lit. c) DSGVO.

3. Empfänger Ihrer Daten

Im Rahmen von Tarifoptimierungen und -vergleichen, Deckungsanfragen, Vertragsabschlüssen, Vertragsverwaltungen und Abwicklungen von Leistungs- und Schadensfällen, ist es erforderlich, Ihre Daten an andere Stellen weiterzugeben oder von diesen zu empfangen.
Kategorien von Empfängern der personenbezogenen Daten außerhalb des Vermittlerbetriebs sind:

• Versicherer, Rückversicherer, Bausparkassen
• Finanzdienstleistungsinstitute und Wertpapierhandelsgesellschaften
• Maklerpools, Maklerverbünde und Maklerservicegesellschaften
• Tarifoptimierer und -vergleicher
• kooperierende Versicherungsmakler, Untervermittler, Tippgeber
• Kreditinstitute und Kapitalanlagegesellschaften
• Assekuradeure
• technische Dienstleister
• Rechtsanwälte, Steuerberater, Wirtschaftsprüfer
• Rechtsnachfolger
• Versicherungsombudsmänner
• Behörden und Sozialversicherungsträger, Finanzbehörden, wie zum Beispiel Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), Geldwäsche- und Strafverfolgungsbehörden

 
Eine Weitergabe Ihrer Daten erfolgt nur in dem Maße, wie es nach dem jeweiligen Zweck der Verarbeitung, Ihrer Einwilligung oder nach Gesetz erforderlich ist und richtet sich nach der Art des gewünschten Risikoschutzes oder des zutreffenden Gesetzes.
Insb. zur Vertragsbetreuung und -verwaltung werden folgende Dienstleister gem. Art. 28 DSGVO eingesetzt:

• CPX Makler GmbH, Regensburg, Verwaltungssystem
• blau direkt GmbH, Kaninchenborn 31, 23560 Lübeck
• Alaio Cloud Limited, Cyprus, bitrix24 CRM-System
• Florian Klein Finanzkonzepte GmbH, Am Tower 7, 55126 Mainz
• CPX Immocom GmbH, Am Dreifaltigkeitsberg 9, 93059 Regensburg
• FinanzPortal24 GmbH, Jägerstraße 1, 57299 Burbach
• Zinskonzept GmbH, Kriegsstraße 240, 76135 Karlsruhe
• FNZ Bank SE, August-Everding-Straße 24, 81671 München
• FIL Fondsbank GmbH, Kastanienhöhe 1, 61476 Kronberg im Taunus
• PlanetHome Group GmbH, Feringastraße 11, 85774 München

Wir verarbeiten Ihre Daten grundsätzlich nur so lange, wie es für die Erfüllung unserer vertraglichen und gesetzlichen Pflichten und der damit einhergehenden Zwecke erforderlich ist. Dabei ist zu beachten, dass der Vertragsabschluss mit uns ein Dauerschuldverhältnis ist, welches auf Jahre angelegt ist. Sind die Daten für die Erfüllung unserer Pflichten nicht mehr erforderlich, werden diese regelmäßig fristgerecht gelöscht, es sei denn deren (befristete) Weiterverarbeitung ist erforderlich, um unsere diversen gesetzlichen Aufbewahrungspflichten (bspw. aus § 257 HGB und § 147 AO: 10 Jahre) zu erfüllen, zur Erhaltung von Beweismitteln im Rahmen der gesetzlichen Verjährungsfristen (§§ 195 ff. BGB: 3 bis zu 30 Jahren) oder zur Abwehr von zukünftigen Schadenersatz- oder Haftungsansprüchen auf Grund unserer Verpflichtung zur Beratungsdokumentation und Beratungshaftung (nach Art. 17 Abs. 3 lit. e DSGVO).

5. Ihre Datenschutzrechte

Jede betroffene Person hat das Recht unter o.g. Adresse von uns Auskunft nach Art. 15 DSGVO, Berichtigung nach Art. 16 DSGVO, Löschung nach Art. 17 DSGVO, die Einschränkung der Verarbeitung nach Art. 18 DSGVO sowie nach Art. 20 DSGVO, die sie betreffenden personenbezogenen Daten, die sie uns bereitgestellt hat, in einem strukturierten, gängigen und maschinenlesbaren Format zu verlangen. Eine erteilte Einwilligung in die Datenverarbeitung können Sie jederzeit uns gegenüber mit Wirkung für die Zukunft widerrufen. Die bis dahin erfolgte Datenverarbeitung bleibt davon unberührt.

Darüber hinaus haben Sie ein Beschwerderecht bei der für uns zuständigen Datenschutzaufsichtsbehörde nach Art. 77 DSGVO: Je nach Bundesland unter https://www.datenschutz-wiki.de/Aufsichtsbeh%C3%B6rden_und_Landesdatenschutzbeauftragte einsehbar.

 
Widerspruchsrecht

Sie haben das Recht, einer Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten zu Zwecken der Direktwerbung zu widersprechen. Verarbeiten wir Ihre Daten zur Wahrung berechtigter Interessen, Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. f) DSGVO, können Sie dieser Verarbeitung widersprechen, wenn sich aus Ihrer besonderen Situation Gründe ergeben, die gegen die Datenverarbeitung sprechen. Der Widerspruch ist zu richten an WK² Finanz AG, Am Tower 7, 55126 Mainz, service@wk2-finanz.de.

Wir weisen an dieser Stelle darauf hin, dass die Vermittlung, der Abschluss bzw. die Betreuung eines Versicherungsvertrages nach Sperrung, Widerruf oder Löschung ohne die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten nicht möglich ist und behalten uns hierbei die außerordentliche Kündigung des Maklermandates vor.

6. Pflicht des Kunden zur Bereitstellung der Daten

Die Bereitstellung der Daten ist für den Vertragsschluss und dessen Durchführung erforderlich. Ohne Ihre Daten ist ein Vertrag und dessen Erfüllung nicht möglich. Insbesondere sind wir nach den geldwäscherechtlichen Vorschriften verpflichtet, Sie bei geldwäscherelevanten Vermittlungsgeschäften vor der Begründung der Geschäftsbeziehung anhand Ihres Ausweisdokuments zu identifizieren. Der Kunde ist bei Änderung seiner Lebensumstände oder anderweitiger tarifrelevanter Änderungen gegenüber dem unter §1 genannten Vermittler anzeigepflichtig. Eine weitere Regelung hierzu wird bei im Makler-/Vermittlervertrag geregelt.

7. Drittlandübermittlung

Wir beabsichtigen nicht, Ihre personenbezogenen Daten in Drittländer oder an internationale Organisationen außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) zu übertragen. Sollten wir dennoch Daten an Dienstleister außerhalb des (EWR) übermitteln, erfolgt die Übermittlung nur nach Art. 44, 45 und 46 DSGVO, soweit dem Drittland durch die EU-Kommission ein angemessenes Datenschutzniveau bestätigt wurde oder andere angemessene Datenschutzgarantien garantiert wurden.

8. Automatisierte Entscheidungsfindung und Profiling

Wir nutzen im Rahmen unserer Aufgabenerfüllung nur insofern automatisierte Entscheidungsfindung unter Einsatz geeigneter KI-Technologien nach Art- .24, 25 und 32 DSGVO, soweit diese nach Art. 22 DSGVO keine rechtliche Wirkung entfaltet. Insb. bei den gesetzlich verpflichteten Geeignetheitsprüfungen für bestimmte Produkte wird anhand festgelegter Kriterien ein Profil gebildet.
Dies erfolgt im Einzelfall nur nach vorheriger erfolgter Information, Sie können jederzeit durch einen unserer Mitarbeiter auf sodurch getroffene Entscheidungen Eingriff verlangen. Ein Profiling im Sinne von Art. 4 Nr. 4 DSGVO findet nicht statt.